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百融云創(chuàng):推進一體化風險管控搭建立體化防御體系

2021-03-19 11:43

摘要:數(shù)據(jù)要素市場化有力推動了數(shù)據(jù)價值的挖掘,運用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術提升數(shù)據(jù)價值,助推業(yè)務轉型,成為金融實現(xiàn)數(shù)字化轉型的重要方式之一。

數(shù)據(jù)要素市場化有力推動了數(shù)據(jù)價值的挖掘,運用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術提升數(shù)據(jù)價值,助推業(yè)務轉型,成為金融實現(xiàn)數(shù)字化轉型的重要方式之一。在數(shù)字化轉型的建設過程中,金融行業(yè)遭遇了數(shù)據(jù)缺乏內外部有效整合、無法及時應對新型欺詐風險、缺乏全流程的風險監(jiān)控體系的阻礙,因此需要建立全流程智能風控體系來解決上述問題。

百融云創(chuàng)憑借線上線下融合的多維度海量實時數(shù)據(jù)、服務金融機構的行業(yè)先入優(yōu)勢、以及超強的大數(shù)據(jù)處理和建模能力賦能金融機構。百融云創(chuàng)通過“數(shù)據(jù)+算力+算法+場景”的疊加效應,在各技術領域中深入實踐,通過人工智能與大數(shù)據(jù)技術的融合,推進金融機構提升風險識別、風險監(jiān)測、風險預警、風險隔離等技術防控能力,將金融風險預警化解能力提升到新的高度。

為了推進線上業(yè)務發(fā)展和數(shù)據(jù)治理齊頭并進,百融云創(chuàng)打造了“數(shù)據(jù)+模型+系統(tǒng)”一體化服務方式。百融云創(chuàng)將數(shù)據(jù)產品、專業(yè)模型和系統(tǒng)建設進行打通融合,將“咨詢、方案、產品、部署”的能力貫穿到信貸全生命周期,實現(xiàn)風控全流程的閉環(huán)服務。

在智能風控方面,百融云創(chuàng)可以幫助金融機構實現(xiàn)從貸前反欺詐、貸中預警到貸后管理的風控全生命周期管理。針對存量客戶的潛在風險,百融云創(chuàng)根據(jù)強弱規(guī)則監(jiān)控和評分監(jiān)控,自動將客戶分成ABCD四個風險等級。針對中高風險的客戶,進行號碼狀態(tài)核查并進行統(tǒng)計,對可聯(lián)狀態(tài)的客戶減免部分息費,促進客戶提前還款;對不能聯(lián)系的客戶采用IVR/短信/提醒式機器人,進行高頻監(jiān)控。對于低風險用戶,百融云創(chuàng)則自動轉入低頻監(jiān)控處理,并根據(jù)客戶授信額度使用情況采取提額措施或進行機構內其他產品交叉營銷。

通過搭建全周期全流程的智能風險管理體系,百融云創(chuàng)充分利用行業(yè)數(shù)據(jù),形成有效的知識積累,及時、準確評估客戶風險,積極應對新型的欺詐手段。百融云創(chuàng)幫助金融機構實現(xiàn)在獲客、預篩、審批、授信、交易等各個環(huán)節(jié)的多渠道風險監(jiān)控:在審批環(huán)節(jié),縮短審核周期、增強早期逾期預警能力;在交易環(huán)節(jié),增強對于新型欺詐手段的防控識別能力,提高對惡意透支、套現(xiàn)或其他高風險客戶團體詐騙風險預警的響應速度;在貸后環(huán)節(jié),提升對逾期客戶和失聯(lián)客戶的提前預判能力,從而構建立體的、全方位的防御體系。

長期致力于利用人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)技術為金融行業(yè)提供客戶全生命周期管理產品和服務的百融云創(chuàng),依托大數(shù)據(jù)和人工智能算法為金融機構提供精準的客戶畫像信息,實現(xiàn)產品匹配,并協(xié)助金融機構搭建覆蓋多產品、多領域的風險識別體系。未來,百融云創(chuàng)將繼續(xù)加強數(shù)據(jù)價值的挖掘,充分利用新技術的優(yōu)勢,加強智能風控應用的廣度和深度,積極應對金融場景的復雜多變帶來的考驗與挑戰(zhàn)。

責任編輯:李雨恒

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